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Mais um artigo da série sobre ações americanas! Vamos aprender como montar uma carteira de ações de dividendos nos Estados Unidos, ideal para quem quer garantir uma renda passiva sólida. Exploraremos tudo sobre ações de dividendos e ações boas pagadoras de dividendos, além de como escolher os melhores ativos para a sua carteira de dividendos. Você descobrirá as melhores estratégias para investir em dividendos em dólar e obter dividendos mensais, identificando ações de dividendos consistentes e como os utilizar para diversificar seus investimentos.
1. Defina Seus Objetivos Financeiros
O primeiro passo, não só para montar uma carteira de ações, como para começar qualquer investimento, é definir claramente seus objetivos financeiros, ou seja, saiba onde você quer chegar com esse investimento, o porque de você estar fazendo esse investimento, e tenha em mente também o seu perfil de risco.
Antes de escolher qual setor ou empresa que você irá investir o seu dinheiro é muito importante que você se pergunte: faz sentido para o meu perfil e para os meus objetivos? qual o risco que estou disposto a assumir para obter esse retorno e ganhar um dividendo mensal?
Lembrando que os investimentos em ações costumam a ser recomendados para quem tem um objetivo/horizonte de investimentos de pelo menos 5 anos, podendo-se considerar que são uma classe de ativos de longo prazo!
2. Para Quem É Indicado os Investimentos em Ações de Dividendos?
No caso de investimentos ações com foco no recebimento de dividendos é preciso analisar se isso é condizente com o seu momento de vida atual, pois, eles são indicados para aqueles que estão, ou buscando uma complementação de renda, ou para os que estão no momento de usufruir dessa renda, onde você irá viver dos seus investimentos e aquele retorno do pagamento de dividendos periódicos para custear o seu padrão de vida!
3. Determine os Setores em Que Irá Investir
Após você compreender que os investimentos em ações de dividendos estão de acordo com o seu perfil e objetivos, é a hora de escolher os setores nos quais você deseja investir. Esse momento é crucial para diversificar sua carteira e mitigar riscos. Busque setores que mostrem uma performance constante independentemente do momento em que o mercado está! Setores como serviços, saúde, bens de consumo, e finanças são conhecidos por terem empresas que pagam dividendos consistentemente. Avalie os setores com base no seu conhecimento, nos seus interesses e na performance histórica de dividendos.
4. Escolher as Ações para Investir
Esta é a parte mais complexa do processo. Ao escolher ações de dividendos, você deve considerar a consistência dos pagamentos de dividendos, o histórico de aumento dos dividendos, e a saúde financeira da empresa, esteja atento à questões como endividamento, alavancagem.
Na Musa Capital, utilizamos a estratégia de “Value Investing”, uma abordagem de investimento que consiste em comprar ações subvalorizadas pelo mercado. Esta estratégia foi popularizada por investidores renomados como Benjamin Graham e Warren Buffett. O princípio fundamental do “Vallue Investing” é identificar ações negociadas a um preço inferior ao seu valor intrínseco e investir nelas com a expectativa de que o mercado eventualmente reconhecerá seu verdadeiro valor, resultando em um aumento no preço das ações.
Existem duas formas principais de fazer essa análise: pelo fluxo de caixa descontado (DCF) e pela análise por múltiplos:
A análise pelo fluxo de caixa descontado é uma metodologia aprofundada e robusta para determinar o valor intrínseco de uma empresa. Esse método envolve projetar os fluxos de caixa futuros que a empresa gerará e descontá-los a uma taxa apropriada para obter seu valor presente.
A análise por múltiplos é uma abordagem mais simples e rápida para avaliar se uma ação está subvalorizada em relação a seus pares ou ao mercado em geral. Essa técnica envolve a comparação de múltiplos financeiros de uma empresa com os de outras empresas do mesmo setor ou com múltiplos históricos da própria empresa, utilizando indicadores como: P/L, EBITDA e Dividend Yield
5. Diversificação da Carteira de Ações
A diversificação é fundamental para minimizar riscos. Não concentre seus investimentos em poucas ações ou em um único setor. Diversifique sua carteira entre diferentes setores e tipos de empresas para balancear o risco e aumentar suas chances de ter um fluxo de dividendos consistente. Uma carteira bem diversificada pode incluir ações de grande, média e pequena capitalização, além de REITs (Real Estate Investment Trusts) que pagam dividendos.
6. Monitoramento e Balanceamento da Carteira de Ações
Após montar sua carteira, é importante monitorar e balancear seus investimentos regularmente. Revise o desempenho das suas ações e faça ajustes conforme necessário para manter o equilíbrio e alinhar sua carteira com seus objetivos financeiros. Reinvista os dividendos recebidos para aumentar o valor do seu portfólio ou ajuste suas posições para aproveitar novas oportunidades de mercado.
Montar uma carteira de ações de dividendos nos EUA pode ser uma estratégia eficaz para garantir uma renda passiva estável e diversificar seus investimentos. Seguindo estes passos, você estará no caminho certo para construir uma carteira robusta e alinhada com suas metas financeiras.
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